Банкротство индивидуального предпринимателя через Арбитражный суд

Автор статьи: Константин Милантьев

Последняя редакция 10 декабря 2021

Время на прочтение 16 минут

Просмотров 606

Индивидуальный предприниматель — это лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность для извлечения прибыли. ИП регистрируются в налоговой для ведения бизнеса, но они не создают юридическое лицо. Сведения о регистрации налоговая вносит в реестр предпринимателей ЕГРИП.

Индивидуальный предприниматель — это всегда физическое лицо. Несмотря на коммерческую деятельность, правила банкротства организации к ИП не применяются. Банкротство ИП проходит по предусмотренным для физического лица правилам, но имеет и свои особенности.

Когда у ИП возникают финансовые проблемы, бизнес зашел в тупик, и нести обязанности по договорам с контрагентами невозможно, у предпринимателя есть два выхода:

  • Закрыть ИП — подать заявление в налоговую и прекратить регистрацию предпринимателя. ФНС снимет вас с учета, выдаст свидетельство о прекращении деятельности, но от долгов не избавит. Кредиторы вправе подать в суд и взыскивать задолженности с бывшего ИП через службу судебных приставов (ФССП).
  • Банкротство — процедура поможет, когда у ИП огромные долги. На банкротство можно подать в статусе ИП или после снятия с учета в налоговой. В любом случае после завершения судебной процедуры предпринимательство закрывается, а физ.лицо освобождается от обязательств перед кредиторами.

Если просто закрыть ИП с долгами по кредитам, то долги останутся на физическом лице, и платить по ним придется.

Основания для признания индивидуального предпринимателя банкротом

В гражданском праве в качестве основания для признания ИП банкротом выступает неспособность удовлетворить требования кредиторов и неуплата обязательных платежей.

О несостоятельности физического лица или ИП, встает вопрос:

  • когда человек не может погашать долги перед кредиторами,
  • когда удовлетворение требований одного кредитора приводит к невозможности расплатиться с остальными.

Минимальная сумма долгов ИП для судебной процедуры — 500 тысяч рублей, здесь считаются и займы, налоги и сборы, и все проценты, штрафы, санкции по ним. Хотя бы один заем должен быть просрочен на 90 дней.

Наши услуги и цены

Бесплатная консультация
0 ₽
  • Вы рассказываете о своей проблеме, задаете вопросы;
  • Юрист уточняет необходимые сведения, анализирует ситуацию, рассказывает варианты развития событий;
  • Вместе выбираете выгодный вариант — банкротство, рефинансирование, просто жалоба на коллекторов или банк;
  • Юрист рассказывает, как подготовиться, где взять документы, и что делать, в вашем случае.
Подробнее
Банкротство ИП под ключ
от 8 520 ₽/мес.
  • Составление заявления о банкротстве
  • Сбор необходимых документов
  • Госпошлина и вознаграждение арбитражного управляющего
  • Публикация сведений о подаче заявления о банкротстве ИП в Федресуре
  • Представление интересов юристом на судебном заседании по введению процедуры банкротства
  • Полное сопровождение процедуры банкротства финансовым управляющим
Подробнее
Банкротство физического лица под ключ
от 8 460 ₽/мес.
  • Составление заявления о банкротстве
  • Сбор необходимых документов
  • Госпошлина и вознаграждение арбитражного управляющего
  • Представление интересов юристом на судебном заседании по введению процедуры банкротства
  • Полное сопровождение процедуры банкротства финансовым управляющим
Подробнее

Как закрыть ИП по банкротству

Инициировать процедуру банкротства ИП может как сам индивидуальный предприниматель, так и его кредиторы и уполномоченные органы. Для этого необходима подача заявления в Арбитражный суд.

Свои особенности есть и при подаче заявления, и в самом процессе банкротства. Без пошаговой инструкции по банкротству физических лиц и индивидуальных предпринимателей здесь не обойтись.

Так, для подачи заявления предпринимателю необходимо:

Найти финансового управляющего

Финансовый управляющий закрепляется за должником на весь период проведения процедуры банкротства. Без его участия нельзя обанкротить лицо. В его обязанности входят:

  • управление счетами должника;
  • выявление скрытых счетов, имущества и фиктивных договоров;
  • получение доходов должника, их консолидация на едином спецсчете и выплата денег кредиторам;
  • продажа имущества на торгах;
  • контроль за соблюдением законных интересов всех лиц в процессе.

Найти юриста

Юрист необходим для того, чтобы проверить все возможные пути и провести должника буквально за руку через всю процедуру банкротства. От первой консультации, заканчивая вынесением решения о списании долгов.

С помощью заранее выстроенной стратегии и профессионального подхода можно сократить время процедуры, облегчить условия и минимизировать потери, действовать оперативно и своевременно, освободив должника от лишнего стресса.

Собрать документы

Перед тем как подать заявление в суд, нужно собрать бумаги, что исполнение предпринимателем обязательств перед кредиторами более невозможно, и лицо нуждается в банкротстве. Законом установлен перечень необходимых для банкротства документов. Сюда входят:

  • копии паспорта, ИНН, СНИЛС, ОГРНИП;
  • справка из налоговой о статусе ИП;
  • копия свидетельства о браке или о его расторжении, о рождении детей;
  • сведения о доходах, для ИП это декларации и отчеты, балансы (если велись);
  • опись имущества должника с приложением документов о праве собственности;
  • сведения об удержанном налоге за 3 года;
  • копии документов о сделках за последние 3 года;
  • копии кредитных договоров и договоров займа;
  • справки о задолженностях;
  • квитанции об оплате госпошлины и вознаграждения финуправляющему;
  • и другие документы о финансовом состоянии.

Может показаться, что это одна из самых простых частей в деле о банкротстве. Но это не так. Сроки сбора документов могут значительно затянуться. И зависит это не только от самого заявителя, но и от инстанций, документы в которых нужно получать. Например, случаи, когда справку от банка приходится ждать месяц — обычное дело. В практике банкротных юристов всегда есть курьеры и люди, ответственные за сбор бумаг из госорганов.

Подготовить заявление

Заявление должно быть подготовлено и подано так, чтобы суд принял его в производство с первого раза. Еще одна причина, почему не стоит пренебрегать помощью юриста.

Когда поступает недоработанное заявление, суд оставляет его без движения или вовсе возвращает заявителю. Об основаниях таких действий суда поговорим позже.

Одно из отличий банкротства ИП и физического лица — предварительная публикация о намерении подать заявление о банкротстве. Важно не упустить этот момент. За 15 дней до подачи самого заявления нужно опубликовать на ЕФРСБ сообщение о намерении банкротиться.

Это позволяет ИП не извещать всех своих кредиторов посредством отправления копий заявления о банкротстве. Гражданин и индивидуальный предприниматель обязаны приложить в суд список своих кредиторов с разбивкой по суммам, чтобы извещения выслал финуправляющий.

Подать заявление в Арбитражный суд

Собрав все документы и подготовив заявление, предприниматель или его юрист должен подать его в суд по месту своей регистрации. Сделать это можно следующими способами:

  • лично подать в канцелярию суда (данный способ в период пандемии не используется, ввиду ограниченного допуска лиц в здание суда);
  • отправить почтой с описью отправления;
  • подать онлайн с помощью сервиса Мой Арбитр.

Принятие заявления к производству

Чтобы ИП стал банкротом, необходимо начать судебный процесс. Когда заявление поступает в суд возможны три варианта развития ситуации:

  • Судья принимает заявление к производству, назначается дата первого судебного заседания;
  • Заявление судьей оставляется без движения. Это происходит, когда заявление имеет недостатки негрубого характера. Например, не хватает какого-либо документа. Когда недостаток устраняется заявителем, производство возбуждается;
  • Возврат заявления судом. Заявление не принимается, когда оно содержит неустранимые недостатки (составлено некорректно, например, не указан заявитель).

Если заявление судом было принято, хоть и не с первой попытки — назначается судебное заседание. На первом заседании решается вопрос об обоснованности требований заявителя и в случае их обоснованности в отношении индивидуального предпринимателя вводится реструктуризация.

Реструктуризации долга

Реструктуризация — это одна из стадий судебного производства по признании лица несостоятельным. В процессе нее в будет составлен план реструктуризации, в нем указываются порядок и сроки погашения долгов. Процедура направлена на удержание на плаву предпринимателя и исправление его финансового положения, не прибегая к распродаже собственности. При этом процедура идет не дольше 3 лет.

Но этот этап иногда может быть пропущен или прекращен по следующим основаниям:

  • Должник или кредиторы подали ходатайство о введении процедуры реализации имущества, и суд согласен с аргументами.
  • План реструктуризации невозможно разработать — доходов не хватает, чтобы рассчитаться за 36 месяцев.
  • Должник нарушил установленный план реструктуризации.

Предприниматель, разобравшись со своими долгами на стадии реструктуризации долга, может избежать реализации его имущества, признания банкротом и последствий этого статуса. ИП продолжит вести бизнес.

Реализация имущества

Когда покрыть все долги предпринимателя через реструктуризацию долга не удастся, суд вводит процедуру реализации.

Здесь все имущество предпринимателя описывают и анализируют.

Единственное жилье, предметы быта, а также вещи дешевле 10 тыс. рублей, которые нужны ля работы, исключают, остальные ценности входят в конкурсную массу для реализации на торгах. Вырученные от этого деньги идут на погашение его долгов перед кредиторами.

На практике продают недвижимость, транспортные средства, станки и оборудование, акции, облигации и доли в ООО, дебиторскую задолженность. Мелкие движимые вещи не учитывают, к вам домой финуправляющий с описью не пойдет.

После реализации имущества финуправляющий рассчитывается с кредиторами, насколько это возможно и делает отчет для суда. Арбитражный суд выносит определение о признании предпринимателя несостоятельным. После этого должник освобождается от долговых обязательств.

Если лицо вовсе без имущества, то реализовать нечего. Суд объявит должника банкротом без торгов, но после отчета финуправляющего о проверках.

Кроме того, как только суд признает бывшего бизнесмена несостоятельным, статус индивидуального предпринимателя автоматически аннулируется. Об этом отправят сообщение в ФНС, и она внесет запись в ЕГРИП. Лицензии, которые были выданы данному ИП, также теряют силу.

Какое имущество ИП не продадут за долги?

Законом предусмотрен перечень имущества, которое не будет включено в конкурсную массу как должника-физического лица, так и должника-предпринимателя. Если перечислять кратко, то сюда относятся:

  • единственное жилое помещение или часть жилого помещения, а также и земельный участок, на котором расположено единственное помещение для проживания;
  • вещи личного пользования, предметы домашней обстановки и обихода;
  • имущество, использующееся должником для осуществления труда ценой до 10 т.р. каждая вещь;
  • сумма прожиточного минимума — на банкрота и его иждивенцев;
  • оборудование, транспорт и любые приспособления инвалида, нужные ему по состоянию здоровья.

Если инвалидность есть не у самого ИП, а у члена семьи, при банкротстве все равно можно сохранить машину, которая зарегистрирована как ТС инвалида. Даже еси собственником значится предприниматель.

Сколько денег можно получать во время банкротства?

С начала банкротства счетами ИП и до окончания процедуры будет распоряжаться финуправляющий. На что жить должнику? Если в период процедуры человек получает доходы от коммерческой деятельности, либо он устроился на работу, или получает пенсию, оплату как самозанятый, пособие по безработице или иные выплаты, он вправе просить суд назначить денежную выплату.

Самому банкроту полагается МРОТ, а также каждому его иждивенцу еще по МРОТ (либо по ½ МРОТ, если это ребенок, и второй родитель работает). Для получения денег нужно подать ходатайство в суд и финуправляющему.

Заметим, что доходы мужа или жены при этом не учитываются, их не забирают при банкротстве супруга-ИП.

Что будет с долгами ИП после банкротства?

Долги по кредитам, займам, договорам с контрагентами поставки, налогам и взносам, которые были к моменту начала процедуры, списываются по итогам банкротства.

Но закон устанавливает перечень задолженностей, от которых должник не будет освобожден:

  • Алиментные обязательства;
  • Возмещение вреда жизни и здоровью, морального вреда;
  • Выходное пособие и заработная плата работников предпринимателя;
  • Субсидиарная ответственность;
  • Текущие платежи.

Понятие «текущие платежи» достаточно широкое и не все понимают, что сюда относится. Текущие платежи — это денежные обязательства, возникшие после инициации процедуры банкротства. Это могут быть алименты, налоги, коммуналка, аренда за период судебного процесса о банкротстве. Подробнее о текущих платежах мы рассказали в этом материале.

Заметим, что перечисленные требования имеют приоритет при расчетах. Сначала финуправляющий закрывает текущие платежи, потом долги по алиментам и возмещению вреда, потом вторая очередь — долг работникам и все связанные с ними взносы и налоги. И только когда закрыты 1 и 2 очередь, начинаются расчеты с банками, МФО, поставщиками и ФНС. Денег не хватит, и остатки долгов или полностью требования третьей очереди будут списаны.

Внесудебное банкротство

В 2021 также возможна внесудебная процедура — признание несостоятельным через МФЦ.

ИП может обратиться за внесудебной процедурой банкротства, если соответствует требованиям ст. 223.2 Закона. Для этого ему не обязательно закрывать ИП, но нужно поставить галочку в форме заявления, что вы являетесь предпринимателем. МФЦ направит сообщение в налоговую, и статус предпринимателя прекратят автоматически.

Чтобы воспользоваться упрощенным порядок признания несостоятельным, должнику необходимо соответствовать двум обязательным требованиям:

  1. Долги не более 500 000 рублей.
  2. Окончено исполнительное производство по ч. 4 п.1 ст. 46 ФЗ №229.
  3. Закрыты все дела у приставов (открытых производств нет).

При банкротстве через МФЦ нужно подать заявление и список кредиторов. В списке можно указать не только банки, МФО и коллекторов, но и налоговую, ПФР, ФСС — например, если вы забросили бизнес, не сдавали отчетность, и накопился долг по штрафам и взносам. Также можно вписать и долг за коммуналку, обслуживающие организации, даже за детский сад или интернет. Главное, чтобы в итоге сумма не превысила полмиллиона рублей.

По истечении 6 месяцев после начала процедуры в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве включается информация об окончании процедуры.

Должник признается несостоятельным и освобождается от обязательств перед кредиторами, которых указал в списке при подаче документов в МФЦ.

Последствия банкротства

Несостоятельность индивидуального предпринимателя несет за собой последствия в более широком объеме, чем те последствия, которые возлагаются после банкротства на физическое лицо.

Общие для всех физиков последствия:

  • В течение 5 лет при получении кредита или займа должник обязан уведомлять о своем статусе банкрота;
  • В течение 3 лет лицо не сможет управлять юридическим лицом или занимать руководящие должности;
  • В течение 5 лет гражданин не сможет повторно объявить себя банкротом через суд;
  • В течение 10 лет должник не сможет повторно объявить себя банкротом во внесудебном порядке.

Особенные последствия для ИП:

  • В течение 5 лет бывший предприниматель не может вновь оформить статус ИП.

Хотя процедура банкротства предпринимателя и проходит по правилам банкротства физического лица, все же эти процедуры имеют небольшие отличия, которые проявляются на разных этапах и в разных процедурах.

Не стоит рассчитывать на банкротство, как на способ скинуть лишние долги и не платить поставщикам. Эта процедура должна быть инициирована осознанно и с учетом всех последствий. Также предпринимателю не стоит забывать и об одном из главных последствий своего банкротства — запрет предпринимательской деятельности в течение 5 лет после процедуры признания несостоятельным.

Чтобы избежать проблем и лишней головной боли, рекомендуем обратиться к юристу на этапе подготовки к процедуре банкротства. Имея за плечами внушительный опыт признания лиц несостоятельными, мы знаем, как в деле о банкротстве важна стратегия. От первой консультации и до решения суда. Именно благодаря правильной стратегии и последовательности действий можно минимизировать последствия и упростить сам процесс.

Мы решим вашу проблему с долгами.
Бесплатная консультация юриста

Консультация — бесплатно!


Автор статьи Константин Милантьев

Публикаций 291

Больше информации

Об авторе

Эксперт в области банкротства физических лиц. Является действующим арбитражным управляющим с 2015 года. Публикации Константина размещены в различных экспертных изданиях и СМИ. Активный участник конференций, семинаров и обсуждений внесения правок в действующее законодательство РФ по банкротству.

Статьи по теме

Популярные статьи

Рассчитать примерную стоимость банкротстваРассчитать стоимость
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Спишем долги или вернем деньги

Перезвоним в
течение 30 секунд
Расскажем, как избавиться от
долгов в вашей ситуации
Гарантируем
конфи­денциаль­ность
Получить бесплатную консультацию по списанию долгов

Завершенные дела

Все судебные дела размещены с согласия должников

Посмотреть все