Уголовная ответственность за долги

Автор статьи: Константин Милантьев

Последняя редакция 23 декабря 2021

Время на прочтение 13 минут

Просмотров 1 175

Если вы взяли кредит и не выплатили, потому что не выдают зарплату, доход упал, или проболели несколько месяцев — ничего криминального в этом нет. Уголовная ответственность за долги возникает, только если вы намеренно уклоняетесь от уплаты, когда есть реальная возможность рассчитаться.

В Уголовном кодексе определены суммы ущерба, при которых следователь может возбудить дело. Злостному должнику грозит уголовное преследование по различным составам УК РФ. Основанием для этого может быть умышленная невыплата долгов на сумму от 2.25 млн рублей, злостная просрочка по алиментным обязательствам, мошенничество при оформлении кредитов, другие противоправные действия.

Для назначения уголовного наказания необходимо доказать вину должника и точно определить сумму долговых обязательств. По судебному приговору виновнику могут назначить штраф, реже применяется лишение свободы. Подробнее об основаниях уголовной ответственности за долги читайте в этом материале.

По каким статьям могут открыть дело

Наказание за преступные действия грозит по составам, предусмотренным различными статьями УК РФ.

Обвинительный приговор за преступления могут назначить только физическому лицу – конкретному человеку. Организации к ответственности по УК РФ не привлекаются.

Преступления по неуплате долга:

  • по ст. 177 УК РФ могут открыть дело неуплату долгов перед кредиторами — по данной статье будет рассматриваться задолженность по займам и кредитам, по договорам и распискам с частными лицами или организациями;
  • по ст. 198 УК РФ могут привлечь за просрочку по налогам, взносам — это специальный уголовный состав, который распространяется только на задолженность перед бюджетом;
  • по ст. 157 УК РФ привлекают за злостное уклонение от уплаты долга по алиментам. Это тоже специальный состав, уголовное преследование грозит только при наличии непогашенного административного наказания.

По указанным составам наличие долга является основным, но не единственным условием для возбуждения дела. По кредиторской и налоговой просрочке важна сумма причиненного ущерба. В отношении алиментных платежей ключевое значение имеет период неуплаты и непогашенное наказание по КоАП РФ.

Есть еще ряд уголовных статей, связанных с ненадлежащим исполнением и возникновением долговых обязательств.

  • По ст. 159.1 УК РФ могут привлечь за мошенничество при оформлении кредитов, если преступление совершил гражданин. Здесь размер долга не принципиален, от ущерб 10 тысяч рублей уже считается крупным.
  • По 176 УК РФ могут наказать должностное лицо организации, если оно незаконно получило кредит. В зависимости от характера просроченных обязательств, потерпевшим могут признать гражданина или предприятие, налоговую инспекцию, МФО, кредитная организация. Обычным гражданам с потребкредитами это статья не грозит.

Когда возбуждают дело

Дело за непогашенные долги могут открыть, только если они взысканы по решению суда.

Если кредитор не обращался за взысканием, не имеет на руках исполнительного листа или судебного приказа, он может требовать возбуждения дела по УК РФ только при мошенничестве или неуплате алиментов.

К мошенническим действиям относится:

  • отсутствие намерения отдать долг;
  • использование заведомо подложных документов при оформлении кредита, получении денег в долг;
  • представление заведомо недостоверных сведений для получения кредита или займа.

В каждом из перечисленных случаев заемщик обманывает банк или другого кредитора, незаконно получает деньги или не намерен их возвращать.

Злостная неуплата алиментов. Выплаты на ребенка могут взыскиваться не только по судебному акту, но и по соглашению, заверенному нотариусом. В ст. 157 УК РФ прямо отмечено, что основанием для ответственности может быть неуплата алиментов по соглашению — в этом случае судебный акт о взыскании алиментов не обязателен.

Если по задолженности есть судебное решение или приказ, уголовное дело могут открыть:

  • в процессе производства ФССП (по решению пристава, по требованию взыскателя);
  • в рамках судебного банкротства (если управляющий выявит признаки преступления при оформлении отчета);

При рассмотрении дела кредитор обязательно будет требовать возмещения причиненного ущерба. Поэтому даже при вынесении обвинительного приговора должнику придется платить по просроченным обязательствам.

Когда возникает судимость

Судимость за преступление может возникать только на основании приговора суда. До передачи материалов дела в суд следствие и дознание ведет сотрудник ФССП или МВД. Например, при образовании алиментной просрочки пристав вправе сам открыть дело, провести дознание.

Взыскание долга в судебном порядке — это гражданская ответственность. Она не влечет судимости.

  • Гражданская ответственность означает, что вы обязаны выплатить долг, и приставы могут принудительно списать у вас деньги, продать имущество, чтобы эту долговую обязанность исполнить.
  • Также приставы могут вводить различные запреты, аресты и ограничения, предусмотренные Законом № 229-ФЗ. Неплательщика могут лишить права управления транспортом (поправки утверждены Законом № 340-ФЗ), запретить ему выезд за границу.

Но если должник уклоняется от исполнения обязательств, возможен вопрос об уголовном преследовании.

Наши услуги и цены

Бесплатная консультация
0 ₽
  • Вы рассказываете о своей проблеме, задаете вопросы;
  • Юрист уточняет необходимые сведения, анализирует ситуацию, рассказывает варианты развития событий;
  • Вместе выбираете выгодный вариант — банкротство, рефинансирование, просто жалоба на коллекторов или банк;
  • Юрист рассказывает, как подготовиться, где взять документы, и что делать, в вашем случае.
Подробнее
Внесудебное банкротство в МФЦ под ключ
25 160 ₽
  • Проверка и фиксация долгов и производств в ФССП, оценка имущества и оспоримости сделок за 3 года
  • Составление заявления и списка кредиторов
  • Подача заявления о банкротстве в МФЦ по доверенности
  • Работа с банками и коллекторами — уведомление об отказе от взаимодействия, жалобы в прокуратуру и в ФССП при нарушениях
  • Представление интересов юристом в случае возражений со стороны кредиторов
  • Через полгода получение в МФЦ решения о признании вас банкротом и списании долгов.
Подробнее
Банкротство физического лица под ключ
от 8 460 ₽/мес.
  • Составление заявления о банкротстве
  • Сбор необходимых документов
  • Госпошлина и вознаграждение арбитражного управляющего
  • Представление интересов юристом на судебном заседании по введению процедуры банкротства
  • Полное сопровождение процедуры банкротства финансовым управляющим
Подробнее

С какой суммы долга грозит наказание

Когда человек взял денег в долг и не платит — ситуация распространенная. Но уголовное дело возможно только при подтверждении признаков преступления. Перечень таких признаков отличается по каждому составу УК РФ.

При разбирательстве дел о неуплате долга нужно доказать следующие признаки преступных деяний:

  • наличие умысла на невозврат задолженности или отсутствие уважительных обстоятельств для неуплаты алиментов;
  • размер причиненного ущерба, т.е. сумма просрочки;
  • период неуплаты задолженности (по алиментам).

Привлечь к ответственности по нормам УК РФ могут только виновное лицо, т.е. должника. Не грозит наказание для членов семьи, родственников неплательщика и иных лиц, даже если они знали о задолженности.

При неуплате кредита или задолженностей

По ст. 177 УК РФ размер ущерба, причиненного кредитору (взыскателю), должен быть выше 2 млн. 250 тыс. рублей.

Если сумма ущерба меньше 2 млн. 250 тыс. рублей, уголовное наказание не грозит. Это сумма долга перед одним кредитором.

  • Например, у человека долг в 3 миллиона перед одним банком, и доказано, что заемщик злостно уклоняется от выплаты (получает деньги наличкой, вывел все средства со счетов, переписал имущество на родню), то возникает риск судимости, уголовного штрафа, а в особо тяжелых случаях — сесть в тюрьму на срок до 2 лет.
  • Если же у гражданина кредиты в 2 банках на 1 миллион +1,5 миллиона рублей, то уголовка ему не грозит. И тем более, если у него много мелких долгов в банках, займы у физлиц или микрозаймы в МФО и т.п.

Если сумма меньше 2,25 млн рублей, не будет иметь значения даже доказанный умысел на невозврат долга. Расчет и проверка суммы ущерба (задолженности) осуществляется на стадии возбуждения уголовного дела, при его расследовании и рассмотрении в суде.

Для уголовной ответственности по ст. 177 УК РФ нужно доказать вину должника и наличие умысла на невозврат кредиторской задолженности.

По алиментам

Сумма просрочки по алиментным платежам не входит в перечень обязательных признаков состава по ст. 157 УК РФ.

То есть теоретически посадить могут с любой суммой долга. В судебной практике выносят приговоры задолженностью по алиментам в сумме от 300 тысяч рублей, если есть все признаки.

Какие признаки?

Уголовное преследование грозит алиментщику по следующим основаниям:

  • алиментные платежи взысканы по судебному акту, по соглашению;
  • выплаты назначены в пользу ребенка или нетрудоспособных родителей;
  • нет уважительных причин неуплаты алиментов;
  • алиментщика уже привлекли к ответственности по ст. 5.35.1 КоАП РФ, однако он вновь умышленно допустил просрочку.

Отдельно нужно разъяснить последний пункт из списка. Обязательным условием для открытия дела по ст. 157 УК РФ является наличие непогашенного административного наказания.

Срок действия санкций по ст. 5.35.1 КоАП РФ составляет 1 год. Год считается с момента полного исполнения наказания. Например, если с алиментщика взыскали административный штраф, наказание будет считаться непогашенным 1 год с момента его оплаты.

В течение этого года нужно платить алименты без задержек, чтобы не пришлось давать объяснения следователю.

Если неплательщик алиментов привлекался к санкциям по КоАП РФ, но с момента исполнения наказания прошло более года, уголовное преследование ему не грозит. Также можно избежать обвинительного вердикта по УК РФ, если доказать наличие уважительных причин для образования просрочки. Уважительность причин будут проверять дознаватели и следователи, суд.

По налогам и взносам в бюджет

Гражданину придется отвечать за умышленную неуплату налогов и взносов, если размер ущерба составляет от 2 млн. 700 тыс. руб. Просрочка считается за 3 года подряд.

Основанием для возникновения долгов перед бюджетом может быть:

  • непредставление в ИФНС обязательных документов, по которым рассчитываются налоги и взносы (например, декларации);
  • заполнение документов с заведомо ложными сведениями (например, указание заниженного дохода).

Уголовный кодекс позволяет избежать обвинительного приговора и судимости, если должник ранее не совершал таких преступлений, добровольно возместил ущерб. Под возмещением ущерба понимается выплата всей суммы задолженности, штрафных санкций.

Как считают задолженность

Для открытия дела по ст. 177 УК РФ сумма кредиторской задолженности будет определяться по судебному акту на взыскание. Если в судебном решении или приказе указана сумма долга менее 2 млн. 250 тыс. руб., оснований для уголовной ответственности нет.

А если много кредитов? В Письме ФССП № 04-12 даны разъяснения о порядке расчета задолженности перед несколькими кредиторами. В этой ситуации размер долга нужно считать отдельно по каждому взыскателю (кредитору). Если совокупный размер просрочки выше 2 млн. 250 тыс. руб., но долг перед каждым отдельным кредитором меньше, уголовное преследование не грозит.

Представим, что должник погасил часть долга — сумма стала меньше. Важно сделать это до того, как следователь откроет дело. Если пристав предупредил о намерении привлечь вас по статье, постарайтесь снизить сумму до границы 2,250 млн рублей.

  • Если после частичной оплаты сумма задолженности стала меньше 2 млн. 250 тыс. руб., дело по УК РФ не возбуждается.
  • Если долг частично оплачен уже после возбуждения дела, это не спасет. Следствие и дознание идет по общим правилам.

Что делать?

Если у вас есть имущество или доход — начните платить или письменно сообщите приставу, что возможности погасить задолженность нет, но имеется имущество — и далее информацию об этом имуществе.

Можно продать объект самостоятельно, но обязательно используйте деньги, чтобы погасить задолженность хотя бы частично. Иначе вывод активов будет дополнительным аргументом для следствия.

Пример на сайте приставов: сумма была больше двух миллионов 250 тысяч рублей, и заемщик, зная об исполнительном производстве, втайне от пристава продал машину, а деньги присвоил себе. Уголовное дело за невыплату кредита возбуждено, ведется следствие.

В такой ситуации разумнее всего обратиться за банкротством, чтобы избавиться от долгов легально и официально. Как только начинается банкротство физ.лица, приставы приостанавливают производство, а значит, документы в следствие переданы не будут.

Виды уголовных наказаний за долги

Теперь о том, чем грозит невозвращение долгов. Виды санкций и размеры (сроки) наказаний указаны в соответствующих статьях УК РФ.

Например, за просрочку кредиторам по ст. 177 УК РФ обвинительный приговор может содержать следующие санкции:

  • денежный штраф до 200 тыс. руб., либо в размере дохода до 18 месяцев;
  • реальный или условный срок до 2-х лет;
  • арест;
  • отбывание принудительных, обязательных работ.

В приговоре может быть только один вид наказания. Однако с должника обязательно взыщут всю сумму причиненного ущерба.

За алиментную просрочку штраф по УК РФ не взыскивается. Злостного неплательщика могут осудить к реальному или условному лишению свободы (до 1 года), к аресту, к отбыванию исправительных или принудительных работ. Также придется выплатить всю сумму задолженности.

Получить судимость за злостное уклонение от алиментов вполне реально: пример 1, пример 2, разъяснения Верховного суда. Не стоит рисковать и ломать себе жизнь — позвоните юристу, он подскажет, как действовать законно, что сказать приставу, если денег нет.

Наши юристы проконсультируют вас об основаниях для привлечения к уголовной ответственности за долги, разъяснят нормы законодательства и судебной практики. Обращайтесь, мы поможем выбрать оптимальный вариант защиты!

Мы решим вашу проблему с долгами.
Бесплатная консультация юриста

Консультация — бесплатно!


Автор статьи Константин Милантьев

Публикаций 291

Больше информации

Об авторе

Эксперт в области банкротства физических лиц. Является действующим арбитражным управляющим с 2015 года. Публикации Константина размещены в различных экспертных изданиях и СМИ. Активный участник конференций, семинаров и обсуждений внесения правок в действующее законодательство РФ по банкротству.

Статьи по теме

Популярные статьи

Рассчитать примерную стоимость банкротстваРассчитать стоимость
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.

Спишем долги или вернем деньги

Перезвоним в
течение 30 секунд
Расскажем, как избавиться от
долгов в вашей ситуации
Гарантируем
конфи­денциаль­ность
Получить бесплатную консультацию по списанию долгов

Завершенные дела

Все судебные дела размещены с согласия должников

Посмотреть все