Как исчисляют период подозрительности в банкротстве

Автор статьи: Константин Милантьев

Последняя редакция 21 мая 2025

Время на прочтение 10 минут

Просмотров 70

Должника, который подал на банкротство, будут проверять на предмет незаконных действий и недобросовестного поведения. Если кредиторы докажут эти факты, то смогут добиться если не отказа в списании долгов, то хотя бы признания сделок недействительными. Для оспаривания продажи или дарения имущества важны сроки давности. Они условно называются периодом подозрительности в банкротстве физ. лиц. Мы расскажем, как исчисляют указанные сроки и по каким основаниям сделку могут оспорить.

Что такое период подозрительности в банкротстве и кому он важен

В самом законе о банкротстве нет такого понятия, как «период подозрительности». Но оно часто встречается в судебной практике по делам, где рассматривают споры о сделках должника. Для подачи исков по таким вопросам важны сроки давности. Если они будут пропущены, то суд будет обязан отказать в принятии документов или удовлетворении требований. Таким образом, период подозрительности — это время, которое дается для оспаривания сделок, совершенных до возбуждения банкротства.

Должника будут подозревать в том, что он действовал недобросовестно и пытался причинить ущерб кредиторам, если заметили за ним следующее:

• создание условий, при которых возникнут основания для прохождения банкротства;
• сокрытие имущества, которое могли бы продать в процедуре реализации;
• получение выгоды от сделок без погашения долгов кредиторам.

Далеко не всегда перечисленные действия будут умышленными. Например, должник может попросту не разбираться в нюансах законодательства, продать имущество и направить деньги не на погашение долгов, а на свои нужды. Т.е. на момент совершения сделки планов пройти процедуру банкротства у должника просто еще не было. Задача суда, который рассматривает иск, — установить, были ли нарушения закона и причинен ли ущерб интересам кредиторов.

О периодах подозрительности сказано в статьях 61.3 и 61.2 закона о банкротстве, где приведены разные основания для оспаривания сделок должника. Также применяют общие нормы ГК РФ о сроках давности. Они отличаются для ничтожных и оспоримых сделок. Под подозрение попадет только отчуждение имущества. Если должник приобретает что-либо, то это как раз будет на руку кредиторам, ведь тогда шансов на возврат долга будет больше.

От чего зависит срок оспаривания сделок при банкротстве

Стоит сказать, что должник обязан сам предоставить сведения о своих сделках, совершенных за последние три года до подачи заявления в суд (статья 213.4 закона №127-ФЗ). В принципе, это и есть период подозрительности. Если распоряжение имуществом произошло более чем три года назад, то иск на оспаривание сделки не примут, либо потребуется восстановление сроков. Также для рассмотрения спора будут важны следующие обстоятельства:

• В чем заключается ущерб интересам кредиторов — без наличия факта ущерба оспаривание не имеет смысла.
• Когда финансовый управляющий или кредиторы узнали о совершении подозрительной сделки — от этого зависит исчисление срока на подачу иска в соответствии со статьей 213.32 № 127-ФЗ.
• По каким основаниям будет оспорена сделка — срок на оспаривание может составить один или три года, в зависимости от признаков подозрительности или характера нарушения.

Даже если должник честно укажет сведения обо всех сделках, финансовый управляющий все равно будет проводить проверки. Для этого он направляет запросы в государственные реестры (ЕГРН, база данных Госавтоинспекции и т.д.), получает информацию из других источников. Материалы для анализа и проверки могут предоставить и кредиторы, если им что-то известно.

Отметим, что первые проверки пройдут еще в ходе судебного заседания, на котором рассматривают обоснованность заявления, наличие или отсутствие признаков несостоятельности. В процессе судья может уточнять, по каким причинам должник перестал платить кредиторам. Вполне возможно, что поднимут вопрос и о сделках с имуществом, если о них указано в документах. Однако возможность их оспаривания возникнет только с момента возбуждения процедуры реструктуризации долгов или реализации. Об этом тоже сказано в статье 213.32 № 127-ФЗ.

Основания для признания сделки подозрительной

Выше мы уже упомянули две статьи закона, по которым оспаривают сделки в банкротстве физических лиц. Непосредственно о подозрительности указано в ст. 61.2 № 127-ФЗ. Она возникает при совершении:

• неравноценных сделок — если цена договора существенно и необоснованно ниже рыночной;
• сделок, направленных на причинение вреда интересам кредиторов, — сюда могут входить различные действия и последствия, в том числе фиктивная передача имущества другим лицам.

Какие сделки могут счесть подозрительными при банкротстве физического лицаСтатья по теме

По признакам неравноценности можно оспорить сделку, если она совершена в течение одного года до подачи заявления на банкротство. Финансовый управляющий будет доказывать, что цена по договору о распоряжении имуществом значительно меньше, чем рыночная. К примеру, если квартиру с реальной стоимостью в 5 млн рублей продали за 1 млн, тут явно усматривается неравноценность. Вполне возможно, что остальную часть денег должник получил наличными и без указания в договоре. Это напрямую влияет на интересы кредиторов. А если цена сделки указана выше рыночной, то оснований для оспаривания не будет.

По сделкам, которые совершены с целью причинения ущерба кредиторам, период подозрительности (срок на оспаривание) составляет три года. Под данное основание попадает:

• безвозмездное отчуждение имущества (дарение) в пользу других лиц;
• распоряжение имуществом для создания признаков несостоятельности (это преднамеренность банкротства, что может повлечь и уголовную ответственность);
• изменение места жительства перед сделкой без уведомления кредиторов;
• фиктивность сделки, когда должник продолжает пользоваться имуществом или распоряжается его судьбой;
• иные недобросовестные действия, совершенные должником умышленно.

Для применения перечисленных оснований важно доказать, что вторая сторона сделки была в курсе неправомерных действий должника. Примером назовем дарение автомобиля родственнику, который точно знает о финансовых проблемах и долгах перед кредиторами. Если покупатель или одаряемый изначально не мог знать о каких-либо нарушениях, его признают добросовестным приобретателем. Такие обстоятельства могут повлечь отказ в применении последствий недействительности сделки.

Еще оспаривание возможно по основаниям, указанным в ст. 61.3 № 127-ФЗ. Ключевое условие — должник отдал предпочтение одному кредитору перед другими. Например, при наличии долгов перед несколькими банками все деньги от продажи имущества были направлены только на погашение одного кредита. По указанной статье можно оспорить сделку, если она совершена в течение одного месяца до подачи на банкротство, либо уже после его возбуждения, что в принципе маловероятно.

Как исчисляют сроки для подачи и рассмотрения исков

Итак, в зависимости от условий, характера и последствий сделок, период подозрительности может составлять один или три года, либо всего один месяц. Но проверка будет проводиться именно за трехлетний срок, ведь финансовый управляющий не может заранее знать обо всех действиях должника. Помимо материалов, предоставленных вместе с заявлением на банкротство, могут запросить дополнительные документы или пояснения. Сделки, подлежащие регистрации, скрыть попросту невозможно. О распоряжении ценным движимым имуществом узнать сложнее, но это тоже вполне реально. Те же кредиторы, заинтересованные в возврате активов после оспаривания сделки, могут предоставить финансовому управляющему важную информацию.

Если есть основания для подачи иска, управляющий руководствуется статьей 213.32 закона № 127-ФЗ, в которой указано, что сроки для обращения в суд исчисляются с момента, когда стало известно о нарушениях или причинении ущерба кредиторам. Но стоит понимать, что это давность для подачи иска, и она отличается от периода подозрительности. Сроки на судебную защиту по недействительным сделкам определяются по ст. 181 ГК РФ.

Какие последствия наступают после оспаривания сделок должника

Подавая иск на оспаривание, финансовый управляющий указывает на выявленные признаки подозрительности и на нарушения со стороны должника. Целью обращения в суд могут быть:

• возврат имущества, проданного или подаренного должником, с включением в конкурсную массу и последующей продажей;
• взыскание компенсации за имущество, если его невозможно вернуть в натуре (например, при совершении цепочки сделок, когда текущим собственником является добросовестный приобретатель);
• привлечение должника к ответственности за нарушения и недобросовестные действия.

Если у должника изначально не было имущества, оспаривать будет нечего. Также в иске откажут, если все полученное от продажи (или значительная часть) было направлено на погашение долгов.

Учитывая длительность периода подозрительности, может возникать такая ситуация, что на момент совершения сделки у должника еще не было просроченных обязательств. Финансовые проблемы возникли после сделки, и только тогда появились основания для прохождения банкротства (например, заемщика уволили из-за ликвидации предприятия). При указанных условиях признаков подозрительности нет, ведь должник не собирался причинять ущерб кредиторам или умышленно создавать основания для подачи на банкротство.

Все обстоятельства сделки будут изучены в судебном процессе. Должнику лучше не рисковать и заручиться поддержкой юриста. Без этого можно проиграть дело по формальным основаниям.

Константин Милантьев

Основатель компании

Александр Раменский

Руководитель отдела подготовки и клиентского сервиса

Марк Харюзов

Ведущий юрист по банкротству

Анжела Кувакина

Старший юрист по банкротству

Инна Чиркова

Ведущий юрист по банкротству

Георгий Бурцев

Старший юрист

Лиана Капитонова

Ведущий юрист компании

Алексей Филякин

Ведущий юрист по банкротству

Сергей Серебров

Старший юрист по банкротству

Анастасия Гаврилова

Ведущий юрист по банкротству

Светлана Пшеничных

Ведущий юрист по банкротству

Харская Яна

Старший юрист

Оксана Новолодская

Старший юрист компании

Артем Осьмушкин

Юрист правовой оценки

Кирилл Березин

Руководитель отдела юристов правовой оценки

Мария Шестакова

Старший юрист правовой оценки

Максим Горшенёв

Ведущий юрист по банкротству

Срок оспаривания после завершения банкротства

В большинстве случаев завершение банкротства означает, что должник больше не столкнется с претензиями со стороны бывших кредиторов. Но бывает иначе, когда возникнут основания для пересмотра решения. Об этом сказано в ст. 213.29 закона № 127-ФЗ. Кредиторы могут требовать возобновления дела:

• Если будут выявлены факты сокрытия имущества, из-за чего не проводилась реализация.
• Если должник незаконно передал свои активы третьим лицам, чем причинил ущерб интересам кредиторов.

Указанные действия могут быть совершены как до банкротства, так и после возбуждения дела. Срок на подачу заявления о пересмотре составляет один месяц и начинает течь со дня, когда кредиторам стало известно о фактах сокрытия активов или их передачи другим лицам. Когда дело возобновят, подозрительную сделку оспорят по общим основаниям.

Автор статьи Константин Милантьев

Публикаций 972

Больше информации →

Об авторе

Эксперт в области банкротства физических лиц. Является действующим арбитражным управляющим с 2015 года. Публикации Константина размещены в различных экспертных изданиях и СМИ. Активный участник конференций, семинаров и обсуждений внесения правок в действующее законодательство РФ по банкротству.

Статьи по теме

Популярные статьи