Что делать при списании средств по судебному приказу мошенников

Несмотря на простоту получения судебного приказа, мошенники редко используют такую схему для обмана граждан. Главной причиной является раскрытие информации о себе, так как взыскатель предоставляет личные данные и реквизиты банковского счета. Тем не менее, примеры мошенничества с приказами есть в практике, и полностью исключать такие риски нельзя. О том, как действовать при списании средств по судебному приказу и защитить себя от незаконного взыскания, расскажем в статье.

Могут ли мошенники получить судебный приказ на несуществующий долг

Главная цель мошенника — обмануть жертву и завладеть ее деньгами. Для этого существует множество схем, которые не всегда удается распознать даже бдительным гражданам. Одной из них может стать получение или подделка судебного приказа. Такое действительно вероятно по следующим причинам:

1. Приказное производство максимально упрощено, и документ на взыскание можно получить буквально за 15-20 дней.
2. При выдаче приказа судья проводит лишь минимальные проверки, не назначает заседания и не вызывает стороны на процесс.
3. Если указать в заявлении несуществующий адрес должника, то на выданный приказ не поступит возражений.
4. Выданный приказ можно сразу предъявить на исполнение, так как для этого не нужен исполнительный лист.

Мошенничество заключается в обмане или введении в заблуждение. Самым очевидным примером назовем подделку приказа. В нем будет указан заведомо несуществующий долг, который никогда не взыскал бы реальный судья. Еще могут попробовать получить настоящий приказ. Для этого преступник подделает документы о возникновении задолженности, например, договор или расписку.

Получив приказ, мошенник может направить его приставам, а при определенных условиях и напрямую в банк, где у жертвы имеется счет. Первый вариант более рискованный, поскольку до начала взыскания специалисты ФССП проводят проверки и могут выявить обман. Обращение в банк оказывается эффективнее: если предоставлен настоящий приказ или подделка высокого качества, удержания средств начнутся незамедлительно. И даже в случае максимально быстрой реакции жертве вернуть деньги будет очень сложно.

Почему мошенничество с судебными приказами встречается редко

Ежедневно в СМИ появляются новости о мошенничествах. Подавляющее большинство из них связано с обманом через мессенджеры, социальные сети или по телефону.

Афер с реальным или поддельным судебным приказом практически нет, хотя единичные примеры все же можно найти. Это объясняется следующими причинами:

• Для получения приказа преступнику придется обращаться в суд (лично или через представителя), что повышает риски.
• Бдительный гражданин легко отменит приказ на несуществующий долг, и тогда рискованная схема будет раскрыта на начальном этапе.
• Подделывать документы сложнее, чем оказывать давление на жертву через онлайн-сервисы или по телефону.

Хотя сроки получения приказа минимальны, это все равно дольше, чем «обработка» человека в мессенджере. Для преступников всегда важен и эффект неожиданности, когда жертва будет действовать в условиях стресса.

Стоит сказать, что в ст. 122 ГПК РФ до сих пор указано такое основание для получения приказа, как требование по простой письменной сделке. Это позволяет ссылаться на договоры или расписки, которые легко «нарисовать» за несколько минут. Практикующие юристы неоднократно обращали внимание на данную проблему. Можно посмотреть материал на сайте «Российской газеты» ⁽¹⁾. В нем описали одну из схем мошенничества через приказы: судебный акт выдавался совершенно законно, но исходные документы были сфабрикованы. Если бы в законе убрали лазейку с возможностью оформления приказа по расписке или договору, не заверенному нотариусом, данная схема сразу бы потерпела неудачу. С другой стороны, это нарушит интересы добросовестных кредиторов. Например, банк и МФО взыскивают долги на сумму до 500 тысяч рублей по приказу, предъявляя в суд договор с заемщиком.

Раскрытие мошенником сведений о себе

Даже начинающий преступник рассчитывает, что его никогда не поймают. Опытные мошенники сделают все возможное, чтобы остаться инкогнито. Этого легко добиться при обмане через интернет-сервисы или по телефону. В руки правоохранительных органов бывает попадает посредник (например, курьер, приехавший за деньгами), но настоящие организаторы мошеннических схем обычно хорошо скрываются или вообще находятся за границей.

В случае с получением приказа рано или поздно преступнику придется оставлять следы о себе:

1. В документах, подтверждающих наличие долга, нужно указать реальные данные о кредиторе.
2. Аналогичным образом, суд примет заявление только с паспортными данными взыскателя, даже если он действует через юриста или иного представителя.
3. При обращении с приказом в банк или ФССП, взыскатель обязан предоставить данные карты или счета для получения средств.

Все перечисленное чревато рисками, так как мошенник не сможет действовать только через посредника.

Проверки со стороны суда, приставов и банков

Несмотря на упрощенный порядок выдачи приказа, судья все же проводит минимальные проверки. Он может установить:

• признаки подделки в договорах или расписках, иных документах;
• несоответствие в паспортных данных заявителя;
• факт подделки доверенности в случае подачи заявления представителем.

Если мошенник укажет данные поддельного или украденного паспорта, это легко выявят в суде. Помимо отказа в принятии документов, заявителю автоматически грозит уголовное дело.

Проверки проводят и после направления приказа в ФССП или банк. Пристав, по мере необходимости, направляет запросы в налоговый орган, МВД или иные ведомства. Если выявлен факт подделки документов или признаки иного преступления, сразу оформят материалы для возбуждения уголовного дела. Это еще одна причина, по которой мошенники крайне редко действуют в рамках законных процедур и похищают деньги на основании судебных приказов или исполнительных листов.

Что делать, если мошенники предъявили судебный приказ на взыскание

В приведенном выше примере из «Российской газеты» мошенничество заключалось в переуступке прав требования на несуществующие долги. Формально заявитель действовал добросовестно. Он выкупал задолженность, подтвержденную расписками и договорами, после чего обращался в суд. Только массовые жалобы граждан, у которых списали деньги, привели к проверкам со стороны прокуратуры и приставов.

Расскажем еще об одном примере от 2019 года: в Москве осудили пристава, который подделал судебный приказ на крупную сумму ⁽²⁾. Добиться желаемой цели здесь помогло служебное положение. Специалист ФССП сам напечатал документ на компьютере и заранее приобрел печать мирового судьи на «черном рынке». Приказ был изготовлен на имя знакомого человека, который злоупотреблял спиртным. Доступ к его карте пристав получил незаконно. Далее мошенник возбудил производство, взыскал деньги через банк и мог распоряжаться ими на свое усмотрение.

Как вернуть деньги, удержанные в пользу мошенников

Представим себя на стороне человека, с которого мошенники пытаются взыскать несуществующий долг по приказу. Узнать о выдаче судебного акта можно далеко не всегда. Если в заявлении был указан чужой адрес, то копию приказа отправят именно туда. Это лишает ответчика права на подачу возражений, на что отводится 10 дней. Так что о мошенничестве получится узнать:

• Когда преступник направит приказ в ФССП, а приставы возбудят производство. Еще до начала взыскания «должнику» направят копию постановления, откуда и можно узнать о несуществующем требовании.
• Когда документы поступят в банк, а с карты или счета будут списаны деньги. О факте удержаний станет известно мгновенно, ведь обычно к карточке или мобильному приложению подключено оповещение.

Если пристав возбудил дело, но оно еще не дошло до удержаний, можно сразу подать жалобу – в суд или на имя вышестоящего должностного лица ФССП. Одновременно нужно обращаться за отменой приказа. Это вполне допустимо, несмотря на пропуск срока давности для подачи возражений. Заявитель укажет причины, по которым не получил копию судебного акта, и попросит восстановить срок. Такое требование наверняка удовлетворят.

Допустим, деньги уже удержаны, тогда придется возвращать их. Не возникнет особых проблем, если средства еще не ушли с депозитного счета ФССП. Их перечислят обратно на основании заявления «должника» и по итогам проверок. Доказательством будет определение суда об отмене приказа. Срок возврата составляет до 30 дней.

Могут ли несуществующий долг предъявить в ходе банкротства

При прохождении гражданином банкротства кредиторы будут заявлять о своих требованиях в реестр. Мошенники точно не используют такие схемы. Все документы тщательно проверяет финансовый управляющий. Должник наверняка оспорит обязательство, которое не существует в природе. Кроме того, преступнику придется раскрывать свою личность, а это точно не входит в его планы.

Единственным исключением может стать направление приказа или исполнительного листа, которые были подделаны ранее для обращения в ФССП или банк. Но и в этом случае обязательно поступит жалоба со стороны должника, финансового управляющего или других кредиторов.

Существует также схема, когда в реестр кредиторов пытается включиться кредитор с частным займом по расписке, который в реальности действует в интересах банкрота. Это делается для того, чтобы участвовать в распределении конкурсной массы. Другие кредиторы и финансовый управляющий тщательно проверяют факт предоставления займа, в частности, насколько этот человек имел реальные финансовые возможности одолжить будущему банкроту крупную сумму. Если аффилированность данного кредитора с банкротом не удастся доказать, то вполне вероятно, что он сможет получить какую-то долю от вырученных при реализации имущества средств.

Во внесудебном банкротстве список обязательств для МФЦ формирует сам заявитель. Предъявление требований от мошенников тут полностью исключено. Должник точно не будет указывать в документах несуществующее требование. Если на этот момент преступниками предъявлен поддельный приказ, его нужно обжаловать в обычном порядке. МФЦ данными вопросами не занимается.

Статьи по теме